什么人不能在银行开户?

　　什么人不能在银行开户?你身份证丢失以后，别人拿去银行开户?现在不用担心这种风险了。各商业银行，有几种人不能在银行开户了。

　　央行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。

　　银行应切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。银行将有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

　　银行将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。

　　近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。

　　一方面，部分案件和监管实践显示，一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在着一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。

　　另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。

　　银行开户所需资料：

　　一、开立一般户资料

　　1、营业执照正本(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　2、营业执照副本，要有年检标志(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　3、组织机构代码证正本(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　4、税务登记证正本(包括国税和地税)(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　5、法人代表身份证(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　6、授权书(注意预留印鉴中有无非法人私章)

　　7、经办人身份证(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　8、开户申请书

　　9、附加资料：

　　(1)一般户开户证明(复印件2份，须加盖单位公正)

　　(2)基本户开户许可证正本(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　(3)机构信任代码证正本(另加另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　二、开立临时户资料

　　1、营业执照正本(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　2、营业执照副本，要有年检标志(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　3、组织机构代码证正本(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　4、税务登记证正本(包括国税和地税)(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　5、法人代表身份证(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　6、授权书(注意预留印鉴中有无非法人私章)

　　7、经办人身份证(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　8、开户申请书

　　9、附加资料：

　　(1)基本户开户许可证正本(另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　(2)机构信任代码证正本(另加另加复印件2份，须加盖单位公正)

　　(3)所开户头无“××项目部”：须施工合同(另加另加复印件2份，须加盖单位公正)

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